Onze aanpak
Geen kant-en-klare producten, maar oplossingen die zijn afgestemd op uw specifieke situatie en doelstellingen.
Elk traject begint met een volledig overzicht van uw huidige vermogenspositie.
Voordat wij een aanbeveling doen, analyseren wij uw totale vermogenspositie: de samenstelling van het kapitaal, de juridische structuur waarbinnen het zich bevindt, de belastingpositie, de liquiditeitsbehoefte en de persoonlijke doelstellingen voor de korte en lange termijn. Op basis van deze analyse ontwerpen wij een gelaagde strategie die risico's op meerdere niveaus aanpakt. Dat kan betekenen: het herstructureren van de holdingstructuur, het inbrengen van een verzekeringswrapper voor een deel van het belegde vermogen, het afsluiten van specifieke aansprakelijkheidsverzekeringen of het opstellen van een testament- en schenkingsplan in samenwerking met een notaris. Iedere aanbeveling wordt schriftelijk onderbouwd en besproken voordat er iets wordt uitgevoerd.
Elk van de onderstaande diensten kan zelfstandig worden afgenomen of als onderdeel van een integraal beschermingstraject.
Wij voeren een diepgaande risicoanalyse uit op uw gehele vermogen. Concentratierisico's in bedrijfsparticipaties, valutarisico's bij internationale posities, aansprakelijkheidsrisico's in uw bedrijfsvoering: al deze factoren worden gekwantificeerd en vertaald naar concrete beperkingsmaatregelen. Het resultaat is een risicorapport met prioritering en een actieplan dat u direct kunt bespreken met uw bestaande adviseurs.
Wij selecteren en structureren verzekeringsoplossingen die dienen als beschermende laag rondom uw beleggingsportefeuille. Hierbij gaat het om producten die in Nederland en binnen de EU juridisch erkend zijn en fiscaal voordelig kunnen uitpakken voor uw specifieke situatie. Wij werken uitsluitend met gereguleerde partijen en beoordelen elk product op soliditeit, kosten en juridische houdbaarheid.
Een doordachte juridische structuur is de basis van duurzame bescherming. Wij adviseren over de inzet van besloten vennootschappen, stichtingen, coöperaties of internationale holdingconstructies — afhankelijk van uw situatie. De uitvoering vindt altijd plaats in samenwerking met een notaris en belastingadviseur van uw keuze, of wij verwijzen u door naar betrouwbare partijen uit ons netwerk.
Vermogen dat goed beschermd is, moet ook geordend kunnen worden overgedragen. Wij begeleiden u bij schenkingsplannen, erfrechtkwesties, de inzet van trusts of stichtingen voor vermogensbeheer en de begeleiding van uw kinderen of andere begunstigden als zij het beheer overnemen. Hierbij houden wij altijd rekening met de actuele Nederlandse wet- en regelgeving en Europese ontwikkelingen.
Hieronder beantwoorden wij de vragen die wij het vaakst ontvangen van nieuwe cliënten.
Vermogensbescherming is met name relevant voor particulieren en families met een netto vermogen vanaf circa € 500.000, ondernemers die hun bedrijfswaarde willen beschermen, en personen die een erfenis of bedrijfsverkoop hebben ontvangen. Maar ook wie minder vermogen heeft, kan baat hebben bij een goed schenkings- of testamentplan.
Een vermogensbeheerder belegt uw geld. Wij doen dat niet. Visser & De Vries adviseert uitsluitend over de structuur en bescherming van uw vermogen, ongeacht waar het belegd is. Wij ontvangen geen provisies van banken of beleggingsinstellingen en werken uitsluitend op basis van een transparante adviesfee.
Een initieel analyse- en adviestraject duurt doorgaans zes tot twaalf weken, afhankelijk van de complexiteit van uw situatie. Na afronding bieden wij de mogelijkheid van een doorlopend begeleidingscontract, waarbij wij uw structuur minimaal jaarlijks herzien en aanpassen waar nodig.
Ja. Veel van onze cliënten hebben vermogen in meerdere landen of werken met internationale holdingstructuren. Wij hebben ervaring met grensoverschrijdende structuren binnen de EU en werken waar nodig samen met gespecialiseerde adviseurs in andere jurisdicties. Buiten de EU adviseren wij alleen als er een duidelijke Nederlandse nexus is.
Wij beheren geen vermogen, voeren geen beleggingstransacties uit en treden niet op als bewaarder van activa. Wij adviseren ook niet over dagelijkse belastingaangiften of reguliere boekhouding. Voor deze zaken verwijzen wij u naar gespecialiseerde partijen waarmee wij een vertrouwensrelatie hebben opgebouwd.
“Ik ben ondernemer en had nooit stilgestaan bij de risico's die ik persoonlijk liep via mijn aandelenbelang. Visser & De Vries heeft mij in drie maanden een volledig beeld gegeven en een structuur opgezet die ik nu ook aan mijn compagnons heb aanbevolen.”
— Pieter Lemmens, directeur-grootaandeelhouder, Rotterdam
Neem vrijblijvend contact op voor een eerste oriëntatiegesprek. Wij beoordelen uw situatie en vertellen u eerlijk wat wij voor u kunnen betekenen.